клиент-банки

[Sancho]

кто о чем, а Санчо о выписках...

у ЗАО Ромашка 2 расчетных счета, один в Альфа Банке, другой в банке "Хакасский Займ" (ХЗ)
на Альфе 100 000 рублей
на ХЗ 10 рублей
30 Августа хочется подлить на ХЗ денег, через журнал пишем
Д ХЗ К Альфа 30 000 рублей.

отправляем в Альфу

31 приходит выписка из Альфы - 30 000 рублей отправлено в ХЗ.
31 приходит выписка из ХЗ - нет поступлений
1 Сентября приходит выписка из ХЗ - получена 30 000 рублей из Альфы.
разбираем обе выписки.

как же все это учитывать?

я вижу 3 варианта:

1. использовать фин счет "Деньги в пути" (ДВП):
Д ДВП К Альфа 30-го и Д ХЗ К ДВП 1-го, например.
но как стандарт поможет учесть проводку на фин счет, а не на контрагента? допиливать?

2. создать для банков Альфа и ХЗ соответствующих контрагентов.
Д контрагент ХЗ К Альфа и Д Контрагент Альфа К ХЗ
так вроде бы все заработает, ничего допиливать не придется
но! придется отдельной проводкой после учета выписок занулять контрагентов? имхо, моветон.

3. немного допилить функционал выписок и позволять учитывать выписку с банка на банк.
но тут опять же мы получим задвоение! сначала из Альфы деньги уйдут в ХЗ, потом в ХЗ деньги придут от Альфы...
можно еще немножко допилить, чтобы не задваивались?..

не верю, что нет компаний с несколькими расчетными счетами. не верю, что они не гоняют средства из банка в банк. не верю, что в "стандарте" об этом не подумали
верю, что я тупой и чего-то не знаю. верю, что переводы будут сопровождаться какими-то комиссиями и наверняка вариант 2 предпочтителен

[Smart]

Цитата:

Сообщение от Sancho

отправляем в Альфу

31 приходит выписка из Альфы - 30 000 рублей отправлено в ХЗ.
31 приходит выписка из ХЗ - нет поступлений
1 Сентября приходит выписка из ХЗ - получена 30 000 рублей из Альфы.
разбираем обе выписки.

как же все это учитывать?

Приветствую
Мы используем вариант с использованием счета "Деньги в пути". Операции той же датой что и выписки. Учитываются обе выписки.
- Выписка Альфа
31.08 Д 57(в пути) К Альфа 30 000
- Выписка ХЗ
01.09 Д ХЗ К 57 30 000
Не пойму в чем проблема, что допиливать?
Автоматическое определение счета? Есть табличка "Сведения о банковском счете", там можно настроить

[DA_NEAL]

1. Вариант оптимальный и по сути самый верный. Также используется и для перевода денег не только между банками, но и между кассами и банками. Кроме того фактически выписки с разных банков могут приходить разными датами и учитывать одной датой нельзя. То же самое с кассой и банком.

Про допиливать уже не помню, наверно допиливал, но использую эту схему уже очень давно и в разных организациях.

[Sancho]

спасибо! так и поступим!